BPAR3

BCO ESTADO DO PARA S.A.

Qualidade

Atratividade

Valor

Desconto

DY_ivalor

Histórico de Cotações

Atual

R$ 122,66

0,00%

Mínima (12M)

N/D

Máxima (12M)

N/D

Valorização (12M)

N/D

Análise Qualitativa

Notas

Qualidade

Segurança
Lucratividade
Retorno
Endividamento

Gráfico Exclusivo para Assinantes

Métodos de Valuation

Metodologia	Valor (Preço Justo)	Desconto
ivalor
Benjamin Graham	R$ 0,61	-19.980,26%
Décio Bazin

Indicadores de Valuation

Preço

122,66

Valor

Desconto

Preço/Valor

Atratividade

DY_ivalor

P/L

2.267,55

LPA

0,05

P/VPA

400,10

VPA

0,31

VI_Graham

0,61

MS_Graham

-19.980,26

	2022	2021	2020	2019
Preço Médio Ajustado (PMA)	33,99	62,89	91,78	128,86
Valor da Ação
Preço / Valor
Preço / Lucro (P/L)	1.287,63	1.769,24	2.583,20	2.699,50
Preço / Valor Patrimonial (P/VPA)	134,20	260,51	419,69	640,64
Preço / Vendas (PSR)	88,55	231,87	398,97	517,47
Preço / EBITDA	810,00	963,48	1.265,17	1.586,91
Preço / EBIT	810,00	963,48	1.265,17	1.679,59
Preço / FCO	465,83	-2.518,37	520,56	-2.562,16
Preço / Ativo	15,10	34,10	58,85	99,49
Preço / Capital de Giro	-	-	-	-1.034,48

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral Anualizada mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores,
consolidados por um período de 12 meses.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores.

Indicadores de Liquidez

	2022	2021	2020	2019
Número de Negócios por Dia	-40	-28	-16	-2
Número de Títulos Negociados por Dia	-3.950	-2.750	-1.550	-225
Volume Diário	142	113	84	34
¹ Valores monetários em Milhares de reais.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral Anualizada mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores,
consolidados por um período de 12 meses.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores.

Rentabilidade Histórica

90 Dias

5,02%

21,66% a.a.

6 Meses

29,68%

68,17% a.a.

12 Meses

N/D

2 Anos

N/D

5 Anos

N/D

10 Anos

N/D

Dividendos (Pagamento e Tendência)

Gráfico Exclusivo para Assinantes

Indicadores de Dividendos

DPA

18,15

DPA_ivalor

Payout

31,39

DY

9,97

DY_ivalor

PT_bazin

	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017
Lucro por Ação (LPA)	-	0,04	0,03	0,04	0,04	0,05	0,05	0,04
Dividendos por Ação (DPA)	15,93	5,52	9,06	9,17	16,17	12,28	11,27	9,56
Dividend Yield	-	-	26,67%	14,57%	17,62%	9,53%	-	-
Dividendos por Ação ivalor
Dividend Yield ivalor
Dividendos Pagos	152	53	86	87	154	117	107	91
Payout	-	18,70%	48,17%	36,17%	63,83%	36,07%	34,80%	35,13%
¹ Valores monetários em Milhões de reais.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral Anualizada mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores,
consolidados por um período de 12 meses.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores.

Listagem de Dividendos

Ação	Tipo	Aprovação	Data-com	Pagamento	Valor	Comunicado
BPAR3	Juros sobre Capital Próprio	05/12/2024	10/12/2024	27/12/2024	4,0892	Abrir
BPAR3	Juros sobre Capital Próprio	23/10/2024	28/10/2024	13/11/2024	3,7465	Abrir
BPAR3	Juros sobre Capital Próprio	29/08/2024	03/09/2024	19/09/2024	3,8008	Abrir
BPAR3	Juros sobre Capital Próprio	26/06/2024	01/07/2024	17/07/2024	3,1948
BPAR3	Dividendo	24/04/2024	30/04/2024	10/05/2024	3,3208	Abrir
BPAR3	Juros sobre Capital Próprio	12/12/2023	15/12/2023	28/12/2023	3,3389	Abrir
BPAR3	Juros sobre Capital Próprio	14/08/2023	17/08/2023	01/09/2023	3,1574	Abrir
BPAR3	Juros sobre Capital Próprio	31/10/2022	04/11/2022	23/11/2022	3,1024	Abrir
BPAR3	Juros sobre Capital Próprio	11/08/2022	16/08/2022	01/09/2022	3,0289	Abrir
BPAR3	Juros sobre Capital Próprio	27/04/2022	02/05/2022	18/05/2022	2,5585	Abrir

Receita e Lucro

	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017
Receita Líquida	3.365	3.002	2.606	1.841	1.562	1.690	1.623	1.564
Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa (PCLD)	394	268	191	138	126	97	91	65
Resultado Bruto	1.849	1.586	1.254	1.333	1.256	1.296	1.239	1.114
Margem Bruta	54,95%	52,82%	48,13%	72,40%	80,40%	76,66%	76,35%	71,23%
Depreciação, Amortização e Exaustão	-	-	-	-	-	30	27	24
EBITDA	625	510	285	443	492	551	537	384
Margem EBITDA	18,59%	16,99%	10,93%	24,07%	31,54%	32,61%	33,06%	24,52%
EBITDA / Ativo	0,03	0,03	0,02	0,04	0,05	0,06	0,08	0,06
EBIT	625	510	285	443	492	521	510	360
Margem EBIT	18,59%	16,99%	10,93%	24,07%	31,54%	30,81%	31,40%	23,00%
EBIT / Ativo	0,03	0,03	0,02	0,04	0,05	0,06	0,07	0,05
Lucro Líquido	368	281	179	241	241	324	308	259
Margem Líquida	10,94%	9,36%	6,88%	13,11%	15,44%	19,17%	19,00%	16,56%
¹ Valores monetários em Milhões de reais.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral Anualizada mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores,
consolidados por um período de 12 meses.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores.

Crescimento e Retorno

	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017
Enterprise Value (EV)	-	-	324	599	874	1.227	-	-
EV / EBITDA	-	-	1,14	1,35	1,77	2,23	-	-
EV / EBIT	-	-	1,14	1,35	1,77	2,36	-	-
Retorno sobre o Patrimônio (ROE)	17,47%	14,73%	10,42%	14,72%	16,25%	23,73%	25,33%	25,27%
Retorno sobre o Ativo (ROA)	3,48%	2,99%	1,86%	3,54%	4,65%	5,92%	7,16%	5,19%
Giro do Ativo	18,73%	17,60%	17,06%	14,71%	14,75%	19,23%	22,79%	22,55%
Dividendos Pagos	152	53	86	87	154	117	107	91
Payout	41,20%	18,70%	48,17%	36,17%	63,83%	36,07%	34,80%	35,13%
Retenção de Lucros	58,80%	81,30%	51,83%	63,83%	36,17%	63,93%	65,20%	64,87%
Crescimento Sustentável	10,27%	11,98%	5,40%	9,40%	5,88%	15,17%	16,51%	16,40%
¹ Valores monetários em Milhões de reais.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral Anualizada mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores,
consolidados por um período de 12 meses.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores.

Patrimônio e Dívida

	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017
Patrimônio Líquido	2.106	1.908	1.719	1.639	1.485	1.365	1.217	1.025
Multiplicador de Patrimônio (MP)	8,53	8,94	8,89	7,64	7,13	6,44	5,85	6,77
¹ Valores monetários em Milhões de reais.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral Anualizada mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores,
consolidados por um período de 12 meses.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores.

Fluxo de Caixa

	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017
Fluxo de Caixa Operacional (FCO)	252	-924	495	-170	1.197	-341	-115	372
FCO / EBITDA	0,40	-1,81	1,74	-0,38	2,43	-0,62	-0,21	0,97
Fluxo de Caixa de Investimentos (FCI)	-171	-43	-44	-13	-25	-15	-69	-56
Despesas de Capital (CAPEX)	-42	-10	-12	-15	-3	-9	-30	-32
CAPEX / Depreciação e Amortização	-	-	-	-	-	0,28	1,10	1,33
CAPEX / FCO	0,17	-0,01	0,02	-0,09	0,00	-0,03	-0,26	0,09
Fluxo de Caixa Livre (FCL)	81	-967	451	-182	1.172	-356	-184	316
FCL CAPEX	210	-933	483	-184	1.193	-350	-145	340
Fluxo de Caixa de Financiamentos (FCF)	-173	-62	-99	-99	-161	-176	-107	-65
Fluxo de Caixa Total (FCT)	-92	-1.028	352	-281	1.011	-532	-290	251
¹ Valores monetários em Milhões de reais.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral Anualizada mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores,
consolidados por um período de 12 meses.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores.

Liquidez e Solvência

	2019	2018	2017	2016	2015	2014	2013	2012
Ativo Circulante	4.697	4.010	4.230	3.812	2.958	2.912	2.833	2.194
Passivo Circulante	5.543	4.251	4.565	4.428	4.145	4.091	3.644	3.020
Capital de Giro	-846	-241	-334	-616	-1.187	-1.179	-812	-827
Liquidez Corrente	0,85	0,94	0,93	0,86	0,71	0,71	0,78	0,73
¹ Valores monetários em Milhões de reais.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral Anualizada mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores,
consolidados por um período de 12 meses.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores.

Relatórios, Informes e Outros Documentos


28/03/202517:36:00 Assembleia AGE Abrir
28/03/202517:33:00 Assembleia AGO Abrir
28/03/202517:22:00 Assembleia AGO/E Abrir
28/03/202517:01:00 Assembleia AGO/E Abrir
10/03/202515:58:00 Valores Mobiliários Negociados e Detidos Posição Consolidada Abrir
07/03/202510:01:00 Dados Econômico-Financeiros Demonstrações Financeiras Anuais Completas Abrir
07/03/202509:58:00 Comunicado ao Mercado Apresentações a analistas/agentes do mercado Abrir
07/03/202509:50:00 DFP - Demonstrações Financeiras Padronizadas Referência: 2024-12-31 00:00 Abrir
07/03/202509:49:00 Reunião da Administração Conselho de Administração Abrir
07/03/202509:45:00 Reunião da Administração Conselho de Administração Abrir
07/03/202509:42:00 Reunião da Administração Conselho Fiscal Abrir
07/03/202509:39:00 Reunião da Administração Comitê de Auditoria Abrir
06/03/202511:46:00 Reunião da Administração Conselho Fiscal Abrir
06/03/202511:44:00 Reunião da Administração Conselho Fiscal Abrir
26/02/202514:41:00 Reunião da Administração Conselho de Administração Abrir

Dados Gerais

CNPJ

04.913.711/0001-08

Razão Social

BCO ESTADO DO PARA S.A.

Site / Site RI

ri.banpara.b.br

Setor de Atuação

Financeiro

Subsetor de Atuação

Intermediários Financeiros

Segmento de Atuação

Bancos

Data de Constituição

01/07/1960

Data de Registro / IPO / Reestruturação

20/07/1977

Relatório Mais Recente

4T24 (08/03/2025 00:51:39)

Atividade

O Banpará. Pessoa Jurídica de Direito Privado. Constituída como S.A. Aberta. de Economia Mista. Estruturada como Banco Múltiplo. Atua na Execução de Políticas Públicas de Fomento à Economia do Estado.

Governança

Segmento de Listagem na B3

Novo Mercado

Tag Along Mínimo

100% para ações ON

Free Float Mínimo

25% ou 15%, caso o ADTV (average daily trading volume) seja superior a R$ 25 milhões

Porte

Capital Social

1.882 M

Valor de Mercado

1.734 M

Enterprise Value (EV)

1.734 M

Classificação

Small Cap

Ações

Qtd. Ações Ordinárias

10 M

Free Float das Ações Ordinárias

0,02%

Qtd. Ações Preferenciais

6.779 M

Free Float das Ações Preferenciais

0,00%

Investidores

Investidores Pessoa Física

219

Investidores Pessoa Jurídica

119

Investidores Institucionais

Posição Acionária

Nome	ON	PN	Total
GOVERNO DO ESTADO DO PARÁ	99,98%	0,00%	99,98%
AÇÕES TESOURARIA	0,00%	0,00%	0,00%
OUTROS	0,02%	0,00%	0,02%
Total	100,00%	100,00%	100,00%

Sede

Telefone

91 3348 3211

Endereço

Av. Presidente Vargas, N° 251, 4º Andar, Campina, Belém, PA, CEP: 66.010-000

Relações com Investidores

Nome

Geize Maria Teixeira da Silva de Figueiredo

Telefone

91 3348 3211

E-mail

ri_banpara@banparanet.com.br

Site

ri.banpara.b.br

Endereço

Av. Presidente Vargas, N° 251, 4° Andar, Campina, Belém, CEP: 66.010-000

BPAR3

BCO ESTADO DO PARA S.A.

Qualidade

Atratividade

Valor

Desconto

DYivalor

Histórico de Cotações

Atual

R$ 122,66

Mínima (12M)

N/D

Máxima (12M)

N/D

Valorização (12M)

N/D

Análise Qualitativa

Notas

Gráfico Exclusivo para Assinantes

Gráfico Exclusivo para Assinantes

Métodos de Valuation

Metodologia

Valor (Preço Justo)

Desconto

Indicadores de Valuation

Preço

122,66

Valor

Desconto

Preço/Valor

Atratividade

DYivalor

P/L

2.267,55

LPA

0,05

P/VPA

400,10

VPA

0,31

VIGraham

0,61

MSGraham

-19.980,26

Tabela Exclusiva para Assinantes

Tabela Exclusiva para Assinantes

Indicadores de Liquidez

Tabela Exclusiva para Assinantes

Tabela Exclusiva para Assinantes

Rentabilidade Histórica

90 Dias

5,02%

6 Meses

29,68%

12 Meses

N/D

2 Anos

N/D

5 Anos

N/D

10 Anos

N/D

Dividendos (Pagamento e Tendência)

Gráfico Exclusivo para Assinantes

Indicadores de Dividendos

DPA

18,15

DPAivalor

Payout

31,39

DY

9,97

DYivalor

PTbazin

Tabela Exclusiva para Assinantes

Tabela Exclusiva para Assinantes

Listagem de Dividendos

Receita e Lucro

Tabela Exclusiva para Assinantes

DY_ivalor

DY_ivalor

VI_Graham

MS_Graham

DPA_ivalor

DY_ivalor

PT_bazin